基金每日怎么结算的

基金每日结算规则

基金结算规则是指在基金交易中，购买或赎回基金的结算方式和计算方法。基金结算是基金交易的一项重要环节，对投资人而言十分关键。以下是基金每日结算的相关内容：

1. 基金结算时间

基金交易日购买或赎回基金的，在下午3点以前购入的，按照基金当日的净值算；下午3点以后购入的，顺延按下一个工作日净值算；非工作日购买或赎回的，按照下一个工作日净值算。

2. 逐日盯市制度

基金结算所实行无负债的每日结算制度，又称逐日盯市制度。它是以合约在交易日收盘前几分钟的平均成交价作为当日结算价，随市清算。市场参与者可以在每一交易日进行数次定时试结算，以及在结算过程中调整持仓。

3. 结算方和负债方

基金结算机构对照中，结算方是指在资金类维护中属于资金类的机构，而负债方是指需要偿还基金份额的机构。对于结算方是在负债方的情况，需要在〖人民币资金〗->〖资金类维护〗->〖基金结算机构对照〗的基金结算负债类机构对照中，利用相应的脚本进行配置。

4. 基金单位净值（NAV）

基金单位净值（NAV）是指每份基金单位的净资产价值。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金单位净值是基金的核心指标，直接反映了基金资产的价值。

5. 基金收益的结算

基金收益基本上都是一天一结，当天的收益第二天或是当天晚上就可以到账。货币基金每天都会有收益产生，收益一般是第二天就会到账。而其他类型的基金，例如股票基金、债券基金等，收益也会在第二天结算。

6. 基金净值的计算

基金净值是指基金资产净值的每份份额的价格。基金净值一般在晚上公布，基金一般在15:00停止涨跌幅，然后晚上公布基金的净值。当基金净值上涨时，持有基金的投资者会获得收益；而基金净值下跌则会导致亏***。

7. 利率换算

在基金投资中，利率的换算常常涉及到年利率、月利率和日利率之间的关系。年利率、月利率、日利率三者的换算关系是：年利率=月利率×12（月）=日利率×360（天）；月利率=年利率÷12（月）=日利率×30（天）；日利率=年利率÷360（天）=月利率÷30（天）。

8. 基金收益的计算

基金每日收益的一般计算公式为：当日收益=基金份额×基金当日万份收益/10000。在进行基金申购时，可以使用申购计算公式来计算申购费用和申购份额。申购费用=申购金额×申购费率；申购份额=申购金额/(1+申购费用)/申请日基金单位净值。