基金 净值是什么意思

基金净值是指该基金所拥有的全部资产在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。

1. 基金净值的含义

基金净值越高，则代表该基金的投资组合价值越高，而基金净值越低，则代表该基金的投资组合价值越低。但并不是所有情况下基金净值越低就越好。因为基金净值的高低取决于多种因素，如市场行情、基金所投资的资产种类和风险收益特点等。

2. 基金净值与单位净值

基金单位净值是指基金信托公司披露的投资市场价格变化后的每份价值，而累计净值则是指这个投资基金自成立之日起至今的总价值。

基金单位净值就是一支基金目前它一份儿所代表的价格。如果某只基金的净值目前是1.5元，那么如果我有1万份，那么我的总资产是1万5千元，这个时候卖出（忽略手续费）到手就会有1.5万元。

而基金的单位净值，是指基金总净资产除以基金总份额。基金的累计单位净值是指基金最新单位净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益。

3. 基金单位净值的计算

基金单位净值的计算很简单，就是通过基金总净资产除以基金总份额。

例如，基金单位净值1.023是指当日该基金的每份额的价值是1.023。如果以后该基金的单位净值大于1.023说明它上涨或者升值了，如果小于则说明下跌或者贬值了。

4. 基金净值的实时变动

基金净值是实时变动的，它会随着市场行情的变化而波动。投资者可以通过基金交易所、基金公司官网等渠道及时获取到最新的基金净值信息。

截止发稿时，基金净值更新总数为16788只，其中上涨基金13466只，下跌基金2888只。以下是各类型热门基金涨跌幅情况，其中股票型基金上涨708只，下跌215只，平均涨幅为0.208%。

5. 基金净值的影响因素

基金净值的大小受多种因素的影响，主要包括以下几点：

不同类型的基金投资组合可能包含股票、债券、货币、期货等不同种类的资产，而它们的收益和风险特点也不同。基金的资产分配比例会直接影响基金净值的高低。

市场行情的波动对基金净值有较大的影响。如果市场行情向好，投资组合的价值会上涨，基金净值也会随之提高。相反，若市场行情不佳，投资组合价值下跌，基金净值也会相应下降。

基金在日常运作中会产生一些费用和成本，如管理费、托管费、销售服务费等，这些费用会从基金净值中扣除，因此也会影响基金的净值水平。

基金在运作过程中会进行分红，投资者可以选择将分红金额再投资到基金中。这种分红和再投资操作也会对基金净值产生影响。

基金净值是衡量基金投资表现的重要指标，它反映了基金的投资组合价值以及投资者的收益情况。投资者可以通过基金净值的变化情况来评估基金的风险和收益特点，从而作出合理的投资决策。