基金的怎么算

基金是一种投资工具，以集合投资的方式，将投资人的资金集中起来，由基金管理人进行投资运作，以获取投资回报。基金的收益计算方法有多种，包括认购收益的计算方法、申购收益的计算方法、基金单位净值的计算方法以及投资收益率的计算方法等。以下将对这些计算方法进行详细介绍。

一、认购收益的计算方法

1. 内扣法：

认购份额的计算方法为：份额 = 投资金额×（1－认购费率）÷认购面值。投资金额为投资者认购基金的金额，认购费率为基金公司收取的认购费率，认购面值为基金的面值。

2. 外扣法：

认购份额的计算方法为：份额 = 投资金额÷（1＋认购费率）÷认购面值。投资金额为投资者认购基金的金额，认购费率为基金公司收取的认购费率，认购面值为基金的面值。

二、申购收益的计算方法

1. 内扣法：

申购份额的计算方法为：份额 = 赎回金额×（1－申购费率）÷赎回净值×（1－赎回费率）。赎回金额为投资者申购基金的金额，申购费率为基金公司收取的申购费率，赎回净值为基金的净值，赎回费率为基金公司收取的赎回费率。

2. 外扣法：

申购份额的计算方法为：份额 = 赎回金额÷（1＋申购费率）÷赎回净值÷（1＋赎回费率）。赎回金额为投资者申购基金的金额，申购费率为基金公司收取的申购费率，赎回净值为基金的净值，赎回费率为基金公司收取的赎回费率。

三、基金单位净值的计算方法

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，计算方法为：基金单位净值 = （总资产 总负债）/ 基金份额总数。总资产为基金的总资产金额，总负债为基金的总负债金额，基金份额总数为基金的总份额。

四、投资收益率的计算方法

1. 基金收益率：

基金收益率的计算方法为：（当前累计基金净值 期初净值）/ 期初净值。基金收益率用于衡量基金的盈亏情况，是投资者判断基金业绩的重要指标。

2. 投资收益率：

投资收益率的计算方法为：收益率 = （收益 / 成本 1）× 100%。收益为投资周期内回笼的全部资金，成本为投资的全部本金。投资收益率可以用来评估投资的盈利情况。

以上就是基金的计算方法的详细介绍，包括认购收益的计算方法、申购收益的计算方法、基金单位净值的计算方法以及投资收益率的计算方法。了解这些计算方法可以帮助投资者更好地理解和评估基金的投资回报。