我亲戚给我转100万银行查吗

我亲戚给我转100万银行查吗

如果你收到了亲戚转给你的100万元资金，那么你就需要了解银行在这种情况下会做出什么样的决定。银行会对转账人和收款人的身份进行核实。如果亲戚的身份可靠，资金来源合法，那么转账应该是安全的。

1. 银行对大额资金进行监控

银行会查大额的进出款项，不代表此款项就违法，这只是银行的日常风控措施。如果你的亲戚给你转账的金额远超过了你最近的流水记录，银行就会对这笔资金进行关注。如果你平时的流水额较大，那么这笔100万元对于你来说可能并不算是一个大额，银行可能不会特别关注。

2. 个人流水超过20万会被监控

根据相关部门的规定，个人的流水超过20万，会实施一定的监控措施。这意味着如果你的个人流水在最近一个月内达到了30万，银行会对你的资金交易进行更严格的监测。如果你收到了100万元的转账，而你最近的流水超过了30万，那么银行可能会对这笔资金进行更详细的调查。

3. 合法资金来源是关键

银行最关注的是转账人和收款人的资金来源是否合法。如果你的亲戚的资金来源合法，而你自己的资金来源也合法，那么一般情况下，银行不会对这笔转账产生太多疑问。如果转账人或收款人的资金来源存在问题，银行可能会对这笔资金进行更详细的调查，以确保没有洗钱等非法活动。

4. 银行账户涉及犯罪的严厉惩罚

100万的金额在法律上已经属于金额庞大了，如果你收到了超过你收入能力的金额，那就表明你有金融问题。银行调查只是最轻微的措施，严重的情况下，银行甚至可能直接司法传唤。银行账户涉及犯罪的严厉惩罚是为了维护金融秩序和打击犯罪行为。

如果你的亲戚给你转账100万，银行会对这笔资金进行监测和记录。这是为了防止洗钱和其他非法活动。如果你的亲戚的资金来源合法，并且你自己的资金来源也合法，那么一般情况下，银行不会采取进一步的行动。如果资金来源存在问题，银行可能会进行更详细的调查，并采取相应的措施。