累记净值什么意思

1. 基金单位净值的计算

基金单位净值是指基金的净资产除以基金的总份额。净资产是指基金的总资产减去总负债，也就是基金的净值。基金单位净值的计算公式如下：

基金累计净值 = 单位净值 + 历年基金分红

在该公式中，单位净值是基金当前的净值，可以通过基金的最新报告或公告获得。历年基金分红则是基金在成立后每次派发给投资者的收益。

3. 基金累计净值与单位净值的关系

基金累计净值与单位净值存在一定的关系，通常情况下，累计净值会大于单位净值。

如果基金从成立以来没有发生过分红或拆分，那么单位净值和累计净值相等。因为此时累计净值仅由基金的净值组成，没有额外的分红收益。

而如果基金曾发生过分红或拆分，那么累计净值会大于单位净值。因为累计净值还包括了历年基金分红的金额，反映了基金的总收益。

4. 基金累计净值的意义

基金累计净值是基金运作期间的历史表现指标，具有重要的意义：

基金累计净值反映了基金自成立以来的总收益。投资者可以通过比较不同基金的累计净值，判断基金的投资业绩和收益情况。

基金累计净值也可以用来评估基金的风险收益特征。累计净值越高，代表基金在过去的运作中取得的收益越多，风险收益比也相对更好。

基金累计净值可以作为投资者决策的参考依据。投资者可以根据基金的累计净值来选择适合自己风险承受能力和投资需求的基金。

5. 基金累计净值的计算示例

下面通过一个简单的计算示例来说明基金累计净值的计算方法。

假设某只基金成立以来，单位净值分别为1.2、1.5、1.8，基金进行了两次分红，分红金额分别为0.2 和 0.3。那么该基金的累计净值计算如下：