赎基金按哪天的净值

基金赎回是指投资者将持有的基金份额卖回给基金公司，以获取投资收益或者解决其他资金需求的行为。基金赎回时按照哪天的净值计算是投资者关注的一个重要问题。以下是对该问题的详细解答：

1. 按照基金单位净值的规定计算

按照一般的规定，基金公司会在每个交易日的收盘后计算基金的单位净值。投资者如果在交易日内提交赎回申请，通常会按照当日收盘时的净值进行计算。

2. 申请赎回时间的影响

基金赎回的净值计算还受到投资者提交赎回申请的时间的影响。具体如下：

2.1 15:00之前申请赎回

如果投资者在基金交易日当天的15:00之前申请赎回，那么基金的赎回净值将以当日的收盘净值为准。

2.2 15:00之后申请赎回

如果投资者在基金交易日的15:00之后申请赎回，那么基金的赎回净值将按照下一个交易日的收盘净值来计算。

3. 分红日期的影响

分红是基金公司根据基金的投资收益分配给投资者的一种方式。在分红日进行赎回操作时，基金的净值计算也存在一定的特殊情况：

3.1 收盘后赎回

如果是在基金交易的收盘后进行赎回，那么基金的赎回净值以当日收盘时的净值为准。

3.2 分红日赎回

如果投资者选择在基金的分红日进行赎回，那么基金的赎回净值可能会受到分红的影响。具体情况可以根据基金合同和公告进行了解。

4. 跨周末或节假日的影响

在基金交易中，如果遇到周末或者节假日，基金赎回的净值计算也会受到一定的影响：

4.1 跨周末的情况

假如是星期五购买的基金，15:00之前按照当天的净值计算；15:00之后由于周六周日不买卖，所以净值按下一个星期一的净值算。

4.2 跨节假日的情况

具体情况可以根据基金合同和公告来了解，有些基金可以提前公告基金的赎回净值计算方式。

基金赎回按照哪天的净值计算取决于赎回申请提交的时间、交易日的收盘时间、分红的情况以及是否跨周末或者节假日。投资者在进行基金赎回操作前，可以通过查阅基金合同、公告或者咨询基金公司来了解清楚基金赎回净值的计算方式。